حتما اصطلاحاتی مانند پول سفید و سیاه و یا حواله ارزی سفید و سیاه، پول کش و … را در فرآیند جابجایی پولتان به یک کشور دیگر شنیده اید.
هنگامی که شما قصد مهاجرت به کشوری دارید، یکی از موضوعات مهم که با آن روبرو میشوید انتقال پولتان بصورت حواله ارزی به کشور مقصد است. زمانیکه بخواهید پول را به دلار تبدیل کنید و آنرا توسط صرافی به کشور مقصد منتقل نمایید، در ابتدا می بایست از سفید یا سیاه بودن حواله اطمینان حاصل کرد چرا که پس از انتقال و واریز به حساب در کشور مقصد احتمال بروز مشکلاتی از جمله بستن حساب توسط بانک وجود دارد.
در این مقاله سعی داریم نکاتی در خصوص ارسال پول توسط صرافی بین ایران و استرالیا و اصطلاح حواله ارزی سفید و سیاه برای شما بیان کنیم.
اداره آسترک در کشور استرالیا
توضیح ابتدایی اینکه در خصوص کشور استرالیا سازمانی تحت عنوان اداره آسترک وجود دارد که وظیفه جمع آوری گزارش های مالی از نهادهای زیرمجموعه خود مانند صرافی ها، بانکها و … و تجزیه و تحلیل داده ها و بررسی رعایت اصول مغایر با قوانین و مقررات پولشویی و مبارزه با تروریسم را دارد. صرافی های ثبت شده در استرالیا موظف هستند کلیه خرید و فروش های ارزی خود را در بازه های زمانی ده روزه به اداره آسترک گزارش کنند. همچنین صرافی ها باید موارد مشکوکی که با آن برخورد میکنند هم به صورت موردی به اداره آسترک گزارش نمایند.
حواله ارزی سفید و سیاه
پول سیاه
به پولی گفته می شود که یا از طریق کارهای غیرقانونی، مجرمانه و خلاف مقررات (مانند قاچاق کالا، خرید و فروش مواد مخدر، اسلحه، اختلاس و …) بدست آمده باشد و یا اینکه از روشهای قانونی بدست آمده ولی مالیات آن پرداخت نشده باشد.
پول سفید
پول سفید به پولی گفته میشود که از طریق یک فعالیت تجاری قانونی بدست آمده و مالیات آن پرداخت شده است.
حواله سفید
حواله دلاری که مشخصات زیر را داشته باشد، حواله سفید تلقی می گردد.
- اطلاعات کامل فرستنده و گیرنده مشخص باشد.
- مبدا و مقصد انتقال وجه آن در تراکنش بانکی مشخص باشد.
- رسید و فاکتور رسمی از صرافی ثبت شده در استرالیا داشته باشید.
- صراف حواله شما را به اداره آسترک استرالیا گزارش کرده باشد.
حواله سیاه
حواله ارزی که چهار ویژگی حواله سفید را نداشته باشد.
دو سوال مهم در ارسال حواله به استرالیا
– چگونه از سفید و قانونی بودن پولی که توسط صرافی واریز شده مطمئن شویم؟
– چطور بفهمیم که پول دریافتی ما بصورت حواله سفید یا سیاه انجام شده است؟
در ابتدا باید به این موضوع توجه داشت که قطعا بهترین و امن ترین روش برای جابجایی پول بین ایران و استرالیا، از طریق صرافی های معتبر و ثبت شده در کشور استرالیا می باشد.
نحوه شناسایی صرافی های معتبر در کشور استرالیا
صفحه مربوط به جستجوی نام صرافی های قانونی و مجاز در وب سایت اداره آسترک استرالیا را از طریق لینک زیر مشاهده نمایید.
https://online.austrac.gov.au/ao/public/rsregister.seam
در این سایت شما میتوانید اسم صرافی مورد نظرتان را جستجو کنید. برای نمونه نام صرافی روجا را بصورت roja exchange در بخش جستجوی نام وارد نمایید.
شماره ABN (کد اقتصادی)، ACN (کد ثبت شرکت ها) و همچنین ادرس و محدوده ثبت شده آن را مطابقت بدید و مطمئن شوید که صرافی مورد نظرتان با مشخصات صحیح در سایت اداره آسترک دولت استرالیا رجیستر شده باشد.
ارسال حواله از طریق صرافی ایرانی
چنانچه پولتان را از طریق صرافی های ثبت شده در ایران جابجا کنید در صورتی که آن صرافی ایرانی حواله شما را از طریق صراف های استرالیا کارسازی کند و به شما فاکتور رسمی از صرافی ثبت شده در استرالیا بدهد؛ حواله شما سفید و قانونی تلقی می گردد.
- حتما از صرافی فاکتور رسمی از طریق ایمیل، واتساپ، تلگرام و یا هر پلتفرم دیگری که به نام صرافی میباشد دریافت نمایید. بهتر است کلیه مدارک مربوط به جابجایی پولتان مانند (رسیدهای واریزی به تومن یا به دلار استرالیا، فاکتور صرافی و …) را حداقل به مدت 7 سال نگهداری کنید
- اگر به شما پیشنهاد نرخ بسیار کمتر از نرخ عرف بازار شد مطمئن باشید که آن حواله سیاه و غیر قانونی است.
- اگر پولتان را بصورت کش (اسکناس دلار و بصورت حضوری) و با نرخی کمتر از نرخ عرف بازار دریافت کردید و در ازای آن رسید معتبر از صرافی ثبت شده در استرالیا نداشته باشید؛ آن حواله سیاه و غیر قانونی تلقی میشود.
در ادامه این مبحث به سوالاتی که همواره برای مهاجران به استرالیا مطرح است، پاسخ داده شده است.
سوالات مربوط به حواله انتقال دلار بین ایران و استرالیا
– آیا پولهایی که به صورت کش (اسکناس دلار استرالیا) و نقدی (Cash Deposit) به حساب ما واریز میشود، حواله سیاه است؟
درصورتیکه بابت هر حواله انتقال شامل تراکنش نقدی و یا واریز به حساب (به هر مبلغی) رسید و فاکتور رسمی از صرافی داشته باشید و صراف حواله شما را به اداره آسترک استرالیا گزارش کرده باشد، حواله شما بصورت سفید و قانونی انجام شده است.
– ایا پولی که از طریق دستگاه خودپرداز بانک ATM به حساب ما واریز میشود، حواله سفید است یا حواله سیاه؟
واریز وجه از طریق دستگاه خودپرداز الزاما به معنی سیاه بودن حواله شما نیست، چنانچه رسید رسمی از صرافی داشته باشید و صراف حواله شما را به اداره آسترک استرالیا گزارش کرده باشد، حواله شما بصورت سفید و قانونی انجام شده است.
– پولی که از حساب شخص دیگری به غیر از صرافی به حساب گیرنده واریز شود، حواله سفید است یا حواله سیاه؟
اگر رسید و فاکتور رسمی از صرافی داشته باشید و صراف حواله شما را به اداره آسترک استرالیا گزارش کرده باشد، حواله شما بصورت سفید و قانونی انجام شده است.
– آیا برای انتقال پول از استرالیا به ایران محدودیتی وجود دارد؟
خیر، درصورتیکه رسید رسمی از صرافی داشته باشید و صراف حواله شما را به اداره آسترک استرالیا گزارش کرده باشد، هیچ محدودیتی ندارد.
– آیا برای ارسال پول از ایران به استرالیا محدودیتی وجود دارد؟
خیر، چنانچه فاکتور رسمی از صرافی داشته باشید و صراف حواله شما را به اداره آسترک استرالیا گزارش کرده باشد، هیچ محدودیتی ندارد.
در این مقاله سعی کردیم نکات مهم و کلیدی را در خصوص حواله سیاه و حواله سفید با رعایت اصول و مقررات کشور استرالیا بیان کنیم.
به منظور رفاه مهاجران به استرالیا، کارشناسان صرافی روجا آماده ارایه مشاوره رایگان جهت انتقال پول و سرمایه مطابق با کلیه اصول و مقررات حاکم بر کشور استرالیا می باشند.
